浪費家ナッツの投資日記

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投資信託の積立で人気の商品はどれ?(国内株式 / 日経平均株価編)

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浪費家ナッツ(@rouhi_nats)です。おはようございます。

 

インデックス投資で購入する投資信託は、低コストで純資産額がそこそこ大きければ好きに選んでも良いと言われています。どれでも良いと言われても、他の人がどんな商品を積立てているのか気になってしまいますよね。

 

今回は、日経平均株価に連動する投資信託の積立で人気があるものを調べて見ました。調べた投資信託は、金融庁お墨付き「つみたてNISA」採用商品を対象としています。

 

 

日経平均株価とは?

・日本の株式市場の代表的な株価指標のひとつ
・東京証券取引所第一部上場の約2,000銘柄の中から代表的な225銘柄で構成
・構成銘柄の株価合計金額を除数で割った値

 

日本の株価指数では、日経平均株価とTOPIXが有名です。また、つみたてNISAの対象となっている国内の株価指数としては、日経平均株価、TOPIXの他にJPX日経インデックス400があります。

 

TOPIXについては、「投資信託の積立で人気の商品はどれ?(国内株式 / TOPIX編) 」の記事で紹介しています。

 

また、JPX400については、「JPX日経400インデックスの成績はずば抜けているか?TOPIXと比較してみた。」の記事で紹介していますので、よろしければご覧ください。

 

 

 

実質コストで比較

実質コストで比較しました。投資信託は保有している間ずっとコストがかかります。保有時にかかるコストには、明記されているコスト(信託報酬率)と毎期の決算で判明するコスト(隠れコスト)があります。実質コストは、これらのコストを合算したものです。

 

  信託報酬率 隠れコスト 実質コスト 解約時
朝日ライフ 日経平均ファンド 0.5400% 0.0130% 0.5530%
たわらノーロード 日経225 0.1836% 0.0070% 0.1906%
しんきんノーロード日経225 0.4212% - -
iFree 日経225インデックス 0.1836% 0.0080% 0.1916%
<なし>ニッセイ日経平均 0.1825% 0.0130% 0.1955%
ニッセイ日経225インデックスファンド 0.2700% 0.0060% 0.2760%
農林中金日経225 0.3780% - -
野村インデックスファンド・日経225 0.4320% 0.0090% 0.4410%
野村つみたて日本株投信 0.1836% 0.0090% 0.1926%
i-SMT 日経225インデックス(ノーロード) 0.1836% - -
SMT 日経225インデックス・オープン 0.3996% 0.0140% 0.4136%
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 0.1717% 0.0100% 0.1817%
eMAXIS 日経225インデックス 0.4320% 0.0100% 0.4420%
つみたて日本株式(日経平均) 0.1944% 0.0100% 0.2044%
Smart-i 日経225インデックス 0.1836% - -

※<なし>ニッセイ日経平均:<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド

※農林中金日経225:農林中金<パートナーズ>つみたてNISA日本株式 日経225

 

隠れコスト部分は、最新の運用報告書の値です。

 

隠れコストがハイフン(-)となっているものは、決算前のため隠れコスト、実質コストが不明なものです。

 

野村つみたて日本株投信は決算前ですが、野村インデックスファンド・日経225と同じマザーファンドのため、野村インデックスファンド・日経225の隠れコストを記載しています。三菱UFJ国際投信の3商品も同様。

 

実質コストが低い順でランク付けすると、次の様になります。

1位 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)0.1817%
2位 たわらノーロード 日経225 0.1906%
3位 iFree 日経225インデックス 0.1916%

 

 

 

純資産増加額で比較

続いて、昨年末から2018年4月までの純資産増加額を比較してみました。増減は、4ヶ月間の増減。「年換算」は、「増減」の値を3倍(4ヶ月×3)したものです。

 

単位:億円

  17/12末 18/04末 増減 年換算
朝日ライフ 日経平均ファンド 38.63 23.14 -15.49 -46.47
たわらノーロード 日経225 30.37 54.66 24.29 72.87
しんきんノーロード日経225 5.17 5.15 -0.02 -0.06
iFree 日経225インデックス 5.06 15.89 10.83 32.49
<なし>ニッセイ日経平均 17.75 28.31 10.56 31.68
ニッセイ日経225インデックスファンド 1270.01 1396.45 126.44 379.32
農林中金日経225 19.92 19.83 -0.09 -0.27
野村インデックスファンド・日経225 236.3 372.1 135.8 407.4
野村つみたて日本株投信 0.02 3.5 3.48 10.44
i-SMT 日経225インデックス(ノーロード) 0.25 0.85 0.6 1.8
SMT 日経225インデックス・オープン 83.29 194.5 111.21 333.63
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 0 2.19 2.19 6.57
eMAXIS 日経225インデックス 176.42 272.44 96.02 288.06
つみたて日本株式(日経平均) 0.06 4.53 4.47 13.41
Smart-i 日経225インデックス 7.13 8.07 0.94 2.82

 

純資産の増加額が多い順にランク付けすると、次のようになりました。

1位 野村インデックスファンド・日経225 +135.8億円
2位 ニッセイ日経225インデックスファンド +126.44億円
3位 SMT日経225インデックス・オープン +111.21億円

 

この結果にはビックリしました。比較対象の中で高コストな2本がTOP 3に入っています。TOPIXの時にもこういう傾向がありましたが、それでも低コストな商品と純資産増加額が多い商品は似通っていました。

 

上位3投資信託は、どれも4ヶ月間で100億円以上もの資金を集めています。TOPIXに連動する投資信託と比較すると、日経平均株価に連動する投資信託の方が純資産の増加額が圧倒的に多いです。

 

 

 

 

ネット証券での人気で比較

最後にネット証券での人気ランキングで比較です。SBI證券と楽天證券は積立件数、マネックス證券は月間売れ筋ランキングです。ハイフン(-)は、取扱はあるもののランク外のもの、×は取扱なしのものです。

  SBI 楽天 マネックス
朝日ライフ 日経平均ファンド 127位 339位 -
たわらノーロード 日経225 49位 20位 56位
しんきんノーロード日経225 × × ×
iFree 日経225インデックス 76位 22位 -
<なし>ニッセイ日経平均 20位 36位 -
ニッセイ日経225インデックスファンド 14位 10位 9位
農林中金日経225 × × ×
野村インデックスファンド・日経225 198位 70位 17位
野村つみたて日本株投信 98位 87位 -
i-SMT 日経225インデックス(ノーロード) 221位 99位 -
SMT 日経225インデックス・オープン - 215位 37位
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 25位 32位 -
eMAXIS 日経225インデックス - 121位 70位
つみたて日本株式(日経平均) 314位 110位 -
Smart-i 日経225インデックス 161位 94位 -

 

各証券会社での人気ランキングから順位付けすると、次の様になりました。

1位 ニッセイ日経225インデックスファンド 平均順位11位
2位 たわらノーロード 日経225 25位
3位 <購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド 28位
4位 eMAXIS Slim国内株式(日経平均) 28.5位

 

 

 

まとめ

日経平均に連動する投資信託で人気の商品は、次の3つと考えて良いでしょう。

  平均順位 実質コスト 純資産
1位 ニッセイ日経225インデックスファンド 11位 0.2760% 1396.45
2位 たわらノーロード 日経225 25位 0.1906% 54.66
3位 <なし>ニッセイ日経平均 28位 0.1955% 31.68
補欠 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 28.5位 0.1817% 6.57

 

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)は、平均順位がTOP 3と僅差であること、実質コストが最安であるものの、純資産が少ないので今回は<補欠>としました。

 

今回は積立件数ランキングに重きを置きこの順位としました。ただ、純資産増加額を見るとやや違和感の残る結果となりました。古くから販売されているコスト高な投資信託が今後も売れ続けるのか、低コストな商品に移り変わっていくのか今後が気になりますね。

 

 

 

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