浪費家ナッツ(@rouhi_nats)です。おはようございます。
2017年12月末時点の米国ETFの運用状況記録です。私はリスク資産をインデックス投資、高配当国内株式投資、高配当米国ETF投資の3つに分けて運用しています。どれか1つに絞って投資した方が効率良いのかもしれませんが、あれもこれもと気にしているうちに3つになってしまいました。
目標利回り
米国ETF投資では、円ベースで取得金額に対して配当利回り4%以上(税引き前)を目標としています。現状、米国ETFは全てNISA口座で保有しています。NISA口座の場合、配当に対しては外国厳選徴収税10%のみが適用されるため、手取りでは3.6%になります。
また、私の利用しているSBI証券の場合、NISA口座で米国ETFを購入する場合、取引手数料が無料になります。こういうサポートがあると、私のような弱小投資家でもコツコツ投資がしやすく助かっています。
運用状況(2017年12月末)
ポートフォリオ組入候補
私の高配当米国ETF投資のポートフォリオは以下の銘柄で構成しています。米国債券については当初、iシェアーズ・コア 米国総合債権市場ETF(AGG)を購入する予定でしたが、バンガード米国トータル債券市場(BND)に変更しています。
・BND - VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF
・HDV - ISHARES CORE HIGH DIVIDEND ETF
・IYR - ISHARES US REAL ESTATE ETF
・PFF - ISHARES US PREFERRED STOCK ETF
・VEA - VANGUARD FTSE DEVELOPED MARKETS ETF
・VTI - VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF
・VWO - VANGUARD FTSE EMERGING MARKETS ETF
・VYM - VANGUARD HIGH DIVIDEND YIELD ETF
購入銘柄
・IYR - ISHARES US REAL ESTATE ETF
・PFF - ISHARES US PREFERRED STOCK ETF
・VTI - VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF
・VYM - VANGUARD HIGH DIVIDEND YIELD ETF
12月の購入銘柄は、IYR、PFF、VTI、VYMの4種類。2017年は暴落時に買増ししやすいようNISA枠に余裕を持たせて積立を行ってきましたが、一気に使いました。特にVTIはガンガン値を上げているので、今まで手を出しづらかったので11月12月で一気に増やしています。
売却銘柄
なし
ポートフォリオ
12月末現在のポートフォリオは以下の通りです。構成比率が極端に高かったPFFですが、目標の50%に落ち着いてきました。
12月末時点の予想分配金利回り
4.29%(税引き前)
前月比+0.37ポイント。
予想配当利回りは2016年配当実績と取得金額を円換算したものから計算しています。
参考)2017年11月末時点のポートフォリオ
まとめ
税引き前の配当利回りが目標の4.0%に復帰です。まだ投資金額自体が少ないので少し構成が変わるだけで大きく変わってしまいます。
ポートフォリオの完成までには、最低あと2年かける予定です。目標に近づけられるように積み立てていきたいと思います。
米国ETF運用記録(2017年10月末)
米国ETF運用記録(2017年9月末)
米国ETF運用記録(2017年8月末)
米国ETF運用記録(2017年7月末)
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