浪費家ナッツの投資日記

浪費家によるインデックス投資の積立・高配当米国ETF・高配当国内株の運用日記です

インデックス投資運用記録(2018年6月末) 今年も半分を経過、目標の確認をしよう。

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浪費家ナッツ(@rouhi_nats)です。おはようございます。

 

2018年6月末時点のインデックス投資の運用状況記録です。

 

今年も早いもので半分が過ぎてしまいました。2017年と比べ株式市場の状況は芳しくなく前期末比マイナスが続いています。今後このままずるずるとマイナスとなるのか、大逆転があるのか予想できませんが、コツコツ積立を継続していきたいところです。

 

さて、私はリスク資産をインデックス投資、国内個別株、米国ETFの3つのパターンで運用しています。メインはインデックス投資です。まだまだメインというほど国内個別株や米国ETFに比べて大きく投資できていませんが、徐々に積立しているところです。

 

 

 

 

目標とするアセットアロケーション

私がインデックス投資で目標としているアセットアロケーションは、国内株式15%、先進国株式35%、新興国株式10%、国内債券40%としています。

 

これは過去20年の実績からすると平均リターン4.3%、リスク10.8%、シャープレシオ0.40になります。(2018年6月末基準、私のインデックスより)

 

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年初時点ではで平均リターン4.9%、リスク10.8%、シャープレシオ0.45でしたから低下しているようですね。

 

インデックス投資開始以降、目標アセットアロケーションや積立額を変更しつつ今年で3年目になっています。

 

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ポートフォリオ

国内株式

○ニッセイTOPIXインデックスファンド

○三井住友DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

○ひふみプラス

 

アクティブファンドの「ひふみプラス」を入れていますが、アクセント代わりです。国内株式クラス内で10%程度を上限としていますので、全体の中では影響はわずかです。

 

2017年「ひふみプラス」は絶好調で投資が上手くいっていると実感できたことが良かったですね。純資産増加により米国株、さらには他の国へと手を広げていくようなので、今後は投資割合を減らしていく予定です。

 

 

 

 

先進国株式

○たわらノーロード先進国株式

○eMAXIS Slim先進国インデックス

○iFree S&P500

●ニッセイ外国株式インデックスファンド

(●は積立停止中です)

 

現在の主力は「たわらノーロード先進国株式」です。実質コスト最安クラスで純資産もある安定した投資信託です。

 

6月末~7月頭にかけてニッセイ外国株式インデックスファンドとeMAXIS Slim先進国インデックスの信託報酬率引下げが発表されています。共に信託報酬率0.10%台(税引き前)ですが、今年は引き続き「たわらノーロード先進国株式」を主力、サブに「eMAXIS Slim先進国インデックス」としていきたいと思います。

 

途中の状況にもよりますが銘柄の再選定は年末にゆっくり考えるつもりです。

 

 

 

 

新興国株式

○eMAXIS Slim新興国株式

○たわらノーロード新興国株式

●EXE-i新興国株式ファンド

(●は積立停止中です)

 

EXE-i新興国株式ファンドは、FTSE・エマージング・インデックスに連動する投資信託です。MSCIエマージング・マーケット・インデックスに連動する投資信託に乗換え予定ですが、評価益があるので保有のみ続けています。

 

先進国株式インデックス同様、新興国株式インデックスもニッセイ新興国株式インデックスファンドとeMAXIS Slim新興国株式とで激しい低コスト競争が繰り広げられています。後発のニッセイ新興国株式インデックスファンドは純資産がまだまだ物足りない水準ですので今後の成長に期待したいところです。

 

 

 

国内債券

・個人向け国債

 

 

 

 

目標・実績

インデックス投資を開始したのは2016年5月です。今回で2年2ヶ月が経過したことになります。損益率は、前年末比-5.9ポイント、前月末比-2.1ポイント。

 

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今年のパフォーマンスは、-3.8%(6月最終金曜日まで。修正ディーツ法)

 

6月も3週目までは順調だったのですが、5月同様に4週目、5週目で崩れて来てしまいました。どっちつかずな状況で積み増し時なのか、待つべきなのか悩むところですね。ただ設定してある分は毎月勝手に購入されるので、落ち着いて判断していきたいところです。

 

6月は個人向け国債の積み増しを行っています。このため目標よりも債券がやや多めになっていますが、時間経過と共に落ち着く予定です。またリバランスする程ではないですが、先進国株式、新興国株式がやや物足りないので7月は少しだけ多めに投資していく予定です。

 

 

 

 

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