浪費家ナッツ(@rouhi_nats)です。おはようございます。
2019年1月末時点のインデックス投資の運用状況記録です。
インデックス投資を始めて4年目。2019年から目標とするアセットアロケーションを大きく変更しました。
最初は自分好みに色々考えていましたが、迷っているうちによりスタンダードなものに、簡単なものになってきています。
やりたいことが、「楽しく続ける」から「楽に続ける」に変わってきています。
目標とするアセットアロケーション
私がインデックス投資で目標としているアセットアロケーションは、国内株式4.8%、先進国株式48.6%、新興国株式6.6%、国内債券40%としています。
おおよそMSCI ACWIの配分になっています。
国内株式・新興国株式は細かく目標設定していますが、目安程度に考えています。
これは過去20年の実績からすると平均リターン4.6%、リスク10.9%、シャープレシオ0.42になります。(2019年1月末基準、私のインデックスより)
単純に平均リターン、リスクだけを考えると国内債券50%、日本・先進国・新興国均等の方が効率が良いです。（平均リターン4.6%、リスク8.9%)
ただ、今までの米国株式市場の強さを見ていると先進国株式を多めにの方が私にはしっくりきます。
ポートフォリオ
国内株式
○ニッセイTOPIXインデックスファンド
○eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
国内株式クラスは、アクティブファンドの「ひふみプラス」を組み入れたり、日経平均を組み入れたりと買付する商品の入れ替わりが激しいです。
色々と入れ替わった結果、現在は「ニッセイTOPIXインデックスファンド」をメインとして、「eMAXIS Slim 日本株式(TOPIX)」の2本立てとしています。
当面はこの2投資信託の積立を続けて行くつもりですが、投資環境もどんどん変わっていくので1年先は分かりません。
投資信託の積立で人気の商品はどれ？(国内株式 / 日経平均株価編)
投資信託の積立で人気の商品はどれ？(国内株式 / JPX日経400編)
先進国株式
○たわらノーロード先進国株式
○eMAXIS Slim先進国インデックス
○iFree S&P500
●ニッセイ外国株式インデックスファンド
(●は積立停止中です)
先進国株式も主力積立先を変更しました。
長らく「たわらノーロード先進国株式」メインの積立を行っていましたが、2019年からは「eMAXIS Slim先進国インデックス」をメインとしています。
大雑把ですが、先進国株式内で「eMAXIS Slim先進国インデックス」の積立が80%、残り20%を「たわらノーロード先進国株式」と「iFree S&P500」という感じです。
新興国株式
○eMAXIS Slim新興国株式
新興国株式は 、「eMAXIS Slim新興国株式」の1本のみ保有・積立しています。
先進国株式同様、新興国株式でも2銘柄を積立したいのですが、このカテゴリはeMAXIS Slim 新興国株式以外が弱いことが残念ですね。楽天VWOやニッセイ新興国株式などもありますがもう少し純資産を積上げてほしいところです。
国内債券
・個人向け国債
国内債券は、「個人向け国債」で代用中です。
元本割れしないこと、キャンペーンがなかなか良いので重宝しています。
目標・実績
インデックス投資を開始したのは2016年5月です。今回で2年9ヶ月が経過したことになります。損益率は、前年末比で0.2ポイントのプラス、前月末比0.2ポイントのプラスとなっています。
2019年の目標は国内株式4.8%、先進国株式48.6%、新興国株式6.6%、国内債券40%としています。
今年は大きく目標変更したので、ノーセルリバランスでは対応しきれませんでした。
追加購入して目標に近づけようかとも考えたのですが、追加金額がかなり大きくなるため、今年1年かけて整えていくことにしています。
今年のパフォーマンスは、+2.7%(1月最終金曜日まで。修正ディーツ法)
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