浪費家ナッツです。おはようございます。
大和証券投資信託委託株式会社の低コストインデックスファンドiFreeシリーズの運用管理費用(信託報酬)引下げが発表されました。
iFreeシリーズは、購入時手数料ゼロ、低めに設定された運用管理費用と14種類もの商品ラインナップをもつインデックスファンドです。
発表内容
2018年11月15日、大和証券投資信託委託株式会社はiFreeシリーズのうち日経平均への連動を目指す「iFree 日経225インデックス」および、TOPIXへの連動を目指す「iFree TOPIXインデックス」の2ファンドについて運用管理費用の引下げを発表しました。
変更予定日：2018年12月13日
| ファンド名 | 運用管理費用(年率) | |
|---|---|---|
| 変更前 | 変更後 | |
| iFree 日経225インデックス | 0.17%(税込み0.1836%) | 0.159%(税込み0.17172%) |
| iFree TOPIXインデックス | 0.17%(税込み0.1836%) | 0.159%(税込み0.17172%) |
今回の運用管理費用引下げにより、iFree日経225インデックスおよびiFree TOPIXインデックスは、現時点で最低信託報酬率のeMAXIS Slimシリーズ、<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズと並ぶことになります。
ライバル商品比較
実質コスト編
各投資信託の実質コスト順に並べています。信託報酬率はどの商品も同じですが、実質コストとなると多少ですが差がでてきています。
<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズは、2018年10月31日に発表した、監査費用の引下げを加味したものです。この引下げが両投資信託に適用されるのは2019年2月からなので、かなりの先取りですが。
日経平均連動商品
| 信託報酬 | 隠れ | 実質コスト | |
|---|---|---|---|
| ニッセイ日経平均インデックスF | 0.1717% | 0.0040% | 0.1757% |
| eMAXIS Slim国内株式(日経平均) | 0.1717% | 0.0088% | 0.1805% |
| iFree 日経225インデックス | 0.1717% | 0.0090% | 0.1807% |
TOPIX連動商品
| 信託報酬 | 隠れ | 実質コスト | |
|---|---|---|---|
| ニッセイTOPIXインデックスF | 0.1717% | 0.0040% | 0.1757% |
| eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) | 0.1717% | 0.0060% | 0.1777% |
| iFree TOPIXインデックス | 0.1717% | 0.0070% | 0.1787% |
<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズ監査費用の引下げの発表詳細です。
純資産編
各投資信託2018年10月末現在の純資産額（億円）で並べています。
eMAXIS Slim国内株式(日経平均)は2018年2月に新規設定されたのでやや不利ですが、そのまま掲載。設定前の期間が1ヶ月含まれているとは言え、それ以上の差となっているので結果は変わらないでしょう。
日経平均連動商品
| 2017年12月末 | 2018年10月末 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| ニッセイ日経平均インデックスF | 17.75 | 50.95 | 33.2 |
| iFree 日経225インデックス | 5.06 | 31.45 | 26.39 |
| eMAXIS Slim国内株式(日経平均) | 0 | 11.68 | 11.68 |
(単位：億円)
TOPIX連動商品
| 2017年12月末 | 2018年10月末 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| ニッセイTOPIXインデックスF | 137.51 | 202.86 | 65.35 |
| eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) | 10.77 | 52.64 | 41.87 |
| iFree TOPIXインデックス | 3.23 | 7.3 | 4.07 |
(単位：億円)
まとめ
- iFree日経225、TOPIXの運用管理費用が競合商品最安水準に引下げられる
- 比較すると隠れコストは他に比べて若干高め
- 純資産はまだ少ないのでこれからに期待
それにしても日経225、TOPIXはニッセイが強いですね～。
今のところ国内株式なら<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズ、海外株式(先進国、新興国)ならeMAXIS Simシリーズがベストバイでしょうか？くらいつけiFree!
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